Como declarar investimentos das Caixinhas Nubank no IR 2024

Quando você coloca seu dinheiro nas Caixinhas do Nubank, está fazendo mais do que apenas economizar; está investindo! Esse recurso permite a você definir metas e, ao mesmo tempo, fazer seu dinheiro render mais. Por causa disso, é crucial que esses valores sejam corretamente declarados no Imposto de Renda 2024. Mas, como se faz isso? O procedimento pode parecer complicado, mas aqui vamos simplificar tudo para você.

Conhecendo os Investimentos

Primeiro, é bom lembrar que ao optar pelas Caixinhas, você teve duas opções de investimento. Uma delas é o RDB, que rende 100% do CDI e tem a segurança do Fundo Garantidor de Crédito (FGC). A outra opção é o Nu Reserva Imediata, um fundo de renda fixa buscando rendimentos acima dos 100% do CDI ao longo do tempo. Ambas as opções têm implicações na hora de declarar seu Imposto de Renda.

Declaração dos Investimentos

Para quem investiu em RDB, a declaração deve incluir o dinheiro sob esta modalidade no saldo da sua conta Nubank. No seu informe de rendimentos, você encontrará esta quantia sob “Bens e Direitos”, marcada como “Conta Nubank”. Aqui, estará detalhado o seu dinheiro em RDB, inclusive o que está nas Caixinhas. Esta informação deve ser incluída em duas fichas diferentes do programa do IR 2024: “Bens e direitos” e “Rendimentos sujeitos à tributação exclusiva e definitiva”.

Por outro lado, se sua escolha foi o Nu Reserva Imediata, a declaração também requer duas fichas diferentes, mas com uma pequena variação. Em “Bens e Direitos”, você fará um processo similar, mas desta vez escolhendo o grupo 7 (Fundos), o código 01 para “Fundos de Investimentos sujeitos à tributação periódica”, e inserindo detalhes como o nome e CNPJ do fundo e a quantidade de cotas que tinha até o dia 31 de dezembro de 2023. Se a conta for conjunta, adicione também o CPF do co-titular.

Importante: Lembre-se de que cada tipo de fundo tem um código específico para a declaração. Por exemplo, fundos imobiliários utilizam o código 3, e fundos de investimento em ações usam o 5.

E os Rendimentos?

Seja qual for o tipo de investimento, você precisará informar o CNPJ, o nome da fonte pagadora e o valor dos rendimentos conforme consta no seu informe do Nubank.

Ainda está em dúvida sobre qual tipo de investimento escolheu para sua Caixinha? Não se preocupe, o Nubank oferece uma maneira fácil de consultar isso, garantindo que você possa fazer sua declaração sem erros.

Declarar seus investimentos no IR pode parecer um desafio, mas com essas orientações ficou bem mais simples, não é? Agora, é só seguir o passo a passo, e sua parte estará feita corretamente. Afinal, além de ajudar a organizar sua vida financeira, uma declaração correta evita problemas futuros com a Receita Federal.